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Qual è il miglior investimento da fare per il 2021 e guadagnare almeno l’11,9% all’anno nei prossimi 10 anni? Andiamo a studiare la situazione.

Molti, forse tutti, cercano il miglior risultato dai loro investimenti nel minor tempo possibile.

Questa è la prima cosa da non fare. Perchè per avere rendimenti alti nel 90% dei casi e in maggiore sicurezza statistica, c’è bisogno di due aspetti interdipendenti fra di loro: la diversificazione geografica in base al PIL  mondiale  e il tempo.

Cosa significa il primo punto?

La diversificazione geografica in base al PIL è la seguente: il peso dell’investimento dovrà essere 50% America, 30% Europa, 20% Asia e Paesi Emergenti.

In circolazione ci sono molti ETF o Fondi comuni di investimento, che investono e replicano al 100% questa diversificazione. Per quanto riguarda il secondo punto invece, andiamo a studiare le nostre statistiche elaborate sulle serie storiche dal 1898 ad oggi.
Rendimento a 10 anni di un investimento sui principali indici mondiali  

investimento10anni

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Nella figura sono mostrate diverse curva ognuna delle quali ha un significato ben preciso:

  • Linea blu: ciascun punto rappresenta il rendimento di un investimento iniziato esattamente 10 anni prima. Ad esempio, il punto che corrisponde a luglio 1999 mostra il rendimento di un investimento iniziato ad agosto del 1989.
  • Linea rossa: ciascun punto rappresenta la massima perdita teorica raggiunta durante l’arco temporale dell’investimento.
  • Linea verde: rappresenta la probabilità di avere, sull’arco temporale considerato, un rendimento positivo. In questo caso bisogna andare a leggere solo il numero in verde riportato sulla destra del grafico. Ad esempio nel grafico mostrato la probabilità che un investimento della durata di 10 anni sul sia positivo è dell’87,614%.
  • Linea marrone: rappresenta il guadagno medio degli investimenti che si sono conclusi positivamente. Sul grafico precedente il guadagno medio è del 119,53%.
  • Linea viola: rappresenta la perdita media degli investimenti che si sono conclusi negativamente. Sul grafico precedente la perdita media è del 19%.

Forti di questi calcoli, qual è il miglior investimento da fare da ora in poi?

Le previsioni per il prossimo decennio dei mercati azionari mondiali

Frattale di ProieizionidiBorsa per il decennio 2021/2030

Frattale

Frattale

Focus fino al dicembre del 2022  

Il minimo del prossimo decennio dovrebbe formarsi entro giugno/luglio dell’anno 2022.

La statistica dal 1898 ad oggi, dice che il minimo del decennio si forma, per oltre l’80% dei casi, entro al massimo il primo trimestre dell’anno 2023.

Come investire quindi?

Innanzitutto consigliamo di non essere mai esposti al 100% sull’azionario. Meglio iniziare un investimento in ottica decennale sempre in questi termini: 50% azionario e 50% monetario, ovvero liquidità.

Alla luce dei nostri calcoli, per chi vuole investire 1 milione di euro nell’azionario in ottica di 10 anni (può seguire l’esempio anche chi ha mille euro da investire) proponiamo questa asset allocation.

Investimento simulato 1 milione di euro:

  • 50% azionario
  • 50% liquidità

Il 50% azionario verrà investito entro il primo trimestre del 2021. La liquidità invece del 50% verrà frazionata in acquisti mensili dal 30 aprile 2020 fino al 30 marzo 2023.

La storia e la statistica dicono che chi seguirà questa strategia dovrebbe ottenere rendimenti dell’11,9% all’anno nei prossimi 10 anni. Il rendimento di questa asset allocation potrebbe essere ulteriormente migliorato (e di molto)  con ulteriori acquisti negli anni successivi, su ribassi superiori al 20%.

Un ultimo calcolo statistico.

Chi deciderà invece di investire sia nel 2021 che negli anni successivi, facendo trading intraday avrà probabilità fino al 90/95% contrarie. Questo lo dicono le statistiche degli stessi brokers.





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